CONDUSEF alerta por presunta suplantación de identidad de cuatro financieras

Ciudad de México | 30 de octubre de 2026.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) emitió una alerta dirigida a la población ante posibles casos de suplantación de identidad de cuatro instituciones financieras, mediante esquemas en los que personas ajenas a las empresas utilizan nombres, logotipos e información corporativa para ofrecer créditos fraudulentos y obtener recursos o datos personales de los solicitantes.

De acuerdo con el organismo, las instituciones involucradas son MD TRANSCAPITAL, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.; MEZTA SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; ADVENTUS CAPITAL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.; y CASHAHORA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

La CONDUSEF explicó que la suplantación de identidad financiera consiste en el uso indebido del nombre comercial, razón social, logotipos o cualquier otro elemento distintivo de una entidad legalmente constituida con el propósito de engañar a potenciales clientes. A través de estas prácticas, los presuntos defraudadores buscan ofrecer productos financieros inexistentes, obtener información personal sensible o exigir depósitos previos bajo diversos conceptos.

Según los reportes recibidos por las propias instituciones, los contactos con las víctimas potenciales se realizan mediante llamadas telefónicas, mensajes de WhatsApp, correos electrónicos y sitios de internet que aparentan ser oficiales. En algunos casos, quienes realizan el acercamiento se presentan como asesores financieros y condicionan la autorización o gestión del crédito al pago anticipado de determinadas cantidades.

Uno de los casos reportados corresponde a MD TRANSCAPITAL, cuya representación informó sobre una persona que fue contactada por un supuesto asesor que se identificó como empleado de la empresa para ofrecerle un financiamiento. Durante el proceso se le solicitó un depósito inicial por concepto de “Línea de Apertura”, que debía transferirse a una cuenta bancaria a nombre de un particular ajeno a la institución.

Ante este tipo de situaciones, la CONDUSEF reiteró la recomendación de verificar previamente que cualquier entidad que ofrezca créditos o servicios financieros se encuentre debidamente registrada y que los datos de contacto coincidan con los que aparecen en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

El organismo subrayó que ninguna persona interesada en obtener un financiamiento debe realizar depósitos anticipados sin haber corroborado la autenticidad de la empresa, ya que esta práctica es una de las señales más frecuentes asociadas con intentos de fraude financiero. La autoridad exhortó a los usuarios a extremar precauciones y denunciar cualquier irregularidad relacionada con ofertas de crédito sospechosas.

FOTOGRAFÍA | ARCHIVO